مدرک CFA چیست؟
مدرک CFA (Chartered Financial Analyst) یکی از معتبرترین گواهی‌نامه‌های بین‌المللی در حوزه تحلیل مالی و مدیریت سرمایه‌گذاری است که توسط مؤسسه CFA Institute در آمریکا ارائه می‌شود. این مدرک برای افرادی طراحی شده که قصد فعالیت حرفه‌ای در بازارهای مالی بین‌المللی، مدیریت دارایی، تحلیلگری بازار سرمایه و مشاوره مالی دارند. CFA شامل سه سطح آزمون است که در آن‌ها مباحثی چون تحلیل صورت‌های مالی، اقتصاد، مدیریت پرتفوی، ابزارهای مشتقه و اخلاق حرفه‌ای بررسی می‌شوند. مطالعه برای هر سطح به‌طور متوسط ۳۰۰ ساعت زمان نیاز دارد، و فرآیند دریافت آن بین ۲ تا ۴ سال به طول می‌انجامد.
گفت‌وگوی اختصاصی روابط عمومی کارگزاری بانک آینده با مهدی وطنی
در ادامه، گفت‌وگوی ما با مهدی وطنی، دانشجوی دکترای مدیریت مالی در دانشگاه آزاد علوم و تحقیقات و یکی از اعضای کارگزاری بانک آینده را می‌خوانید که موفق به قبولی در سطح دوم مدرک CFA شده است:
لطفا ابتدا خودتان را معرفی بفرمایید.
من مهدی وطنی هستم، دانشجوی دکترای مدیریت مالی گرایش بانکداری در دانشگاه آزاد واحد علوم و تحقیقات. دوره کارشناسی و ارشد را نیز در دانشگاه امام صادق (ع) در رشته مدیریت مالی گذرانده‌ام و در حال حاضر مشغول نگارش رساله دکترای خود هستم.
از سال ۱۳۹۴ با حوزه مالی آشنا شدم، اما به‌صورت جدی از سال ۱۳۹۶ وارد فضای بازار سرمایه شدم.
چه شد که تصمیم گرفتید مدرک CFA را دریافت کنید؟
هدف اصلی‌ام توسعه فردی و ارتقای دانش مالی خودم بود؛ می‌خواستم درک عمیق‌تری از ابزارهای مالی و بازارهای جهانی داشته باشم. همچنین علاقه زیادی به فعالیت در نهادهای مالی بین‌المللی دارم و امیدوار بودم پس از کاهش تحریم‌ها، شرکت‌های خارجی وارد بازار ایران شوند و ما بتوانیم شکاف خدمات مالی را سریع‌تر پر کنیم. از طرفی، ارتباط با دوستان فعال مالی در خارج از کشور و اعتبار بالای این مدرک در سطح بین‌المللی نیز در این تصمیم موثر بود.
برای آمادگی آزمون CFA از چه منابع یا روش‌هایی استفاده کردید؟
روش من بیشتر مبتنی بر مطالعه منابع اصلی مؤسسه CFA بود. از ویدئوهای آموزشی هم استفاده کردم، اما عمدتاً با اتکا به خودخوانی منابع رسمی و تمرین مستمر برای آزمون آماده شدم.
فرآیند دریافت مدرک CFA چطور بود و چقدر طول کشید؟
مدرک CFA شامل سه سطح است. من حدود یک‌سال و نیم پیش در سطح اول قبول شدم و اخیراً نیز موفق شدم سطح دوم را با موفقیت پشت سر بگذارم. فعلاً در مسیر سطح سوم هستم. با توجه به قیمت بالای دلار، برای کاهش هزینه‌ها درخواست اسکالرشیپ دادم که پذیرفته شد و هزینه آزمون از ۱۲۰۰ دلار به ۳۰۰ دلار کاهش یافت. خوشبختانه یکی از بستگانم در خارج از کشور هزینه آزمون را پرداخت کرد.
سخت‌ترین بخش مسیر دریافت CFA برای شما چه بود؟
قطعا حجم منابع آموزشی. هر سطح نزدیک به ۳۰۰۰ صفحه منابع انگلیسی دارد. البته لزومی به مطالعه کامل همه منابع نیست، چون بسیاری از مطالب برای فعالان بازار سرمایه آشناست. در کل، CFA شبیه آزمون تحلیلگری بازار سرمایه در ایران است، اما استاندارد بالاتر، منابع دقیق‌تر و ساختار منطقی‌تری دارد، چون یک آزمون جهانی است.
این مدرک چه تأثیری بر جایگاه شغلی و دیدگاه حرفه‌ای شما داشته؟
در فضای داخلی ایران، به‌دلیل نبود شرکت‌های بین‌المللی، مدرک CFA هنوز کارکرد واقعی خودش را نشان نداده، اما در حال افزایش شناخت و اعتبار است. از نظر فیدبک عمومی، بازخورد مثبتی داشته است. در سطح بین‌المللی اما کاملاً متفاوت است. بیش از ۶۰٪ از مدیران شرکت‌های مدیریت دارایی در آمریکا دارنده CFA هستند. همین موضوع نشان‌دهنده ارزش بالای این مدرک در سطح جهانی است.
دارندگان مدرک CFA در چه حوزه‌هایی می‌توانند فعالیت کنند؟
CFA بیشتر روی حوزه‌های تحلیل بازار سرمایه، مدیریت دارایی، مشاوره مالی و سرمایه‌گذاری نهادی تمرکز دارد، اما دارندگان این مدرک می‌توانند در تمامی بخش‌های بازار پول و سرمایه حضور فعال داشته باشند.
چه توصیه‌ای به علاقه‌مندان به مسیر CFA دارید؟
قطعاً تجربه‌ی ارزشمندی است. چه برای توسعه فردی، چه برای اهداف بین‌المللی. اگر به آینده بازارهای مالی جهانی فکر می‌کنید، این مدرک می‌تواند تمایز بزرگی ایجاد کند. و حتی اگر صرفاً به دنبال ارتقای دانش مالی خود باشید، CFA ابزار مناسبی است.
آینده صنعت مالی ایران را چطور می‌بینید؟
در کوتاه‌مدت پیش‌بینی خاصی نمی‌شود کرد، اما در بلندمدت فکر می‌کنم راه توسعه اقتصادی ایران از توسعه صنعت مالی می‌گذرد. شخصاً به آینده‌ی ابزارهای مالی جدید مثل بازار مشتقه و دیفای امیدوارم.
چشم‌انداز شما برای بورس و بازار سرمایه چیست؟
در شرایط فعلی بازار، تحلیل صرف روندها کافی نیست. باید به متغیرهای کلان اقتصادی توجه کرد و بر اساس سناریوهای مختلف تصمیم گرفت. سبد سرمایه‌گذاری خودم ترکیبی از ابزارهای با درآمد ثابت، طلا و اختیار معامله است و تلاش می‌کنم عملکرد هر بخش را با شاخص معیار آن مقایسه کنم.
برنامه حرفه‌ای بعدی‌تان چیست؟
اولویت اصلی من تمام‌کردن رساله دکتراست! بعد از آن، تمرکزم روی توسعه کسب‌وکار شخصی و مشاوره مالی خواهد بود. همچنین به گزینه مهاجرت هم فکر می‌کنم، چون فعلاً مجردم و می‌تونم به آینده بلندمدت حرفه‌ای بیشتر فکر کنم.
جمع‌بندی
مدرک CFA فقط یک اعتبار بین‌المللی نیست، بلکه گواهی بر تسلط حرفه‌ای فرد در تحلیل مالی، سرمایه‌گذاری و رفتار اخلاقی در بازارهای مالی است. موفقیت آقای مهدی وطنی در دریافت این مدرک، نشان‌دهنده سطح بالای دانش و تعهد اوست. در این بین نقش کارگزاری بانک آینده در برگزاری کلاس‌های آموزشی مختلف در راستای افزایش سطح علم و دانش کارکنان ستودنی است و مسیر رشد برای کارکنان از دل همین کلاس‌ها عبور می‌کند.